Persona người dùng: Chuyên viên dịch vụ tài chính

Hồ sơ: Ngân hàng, tín dụng, bảo hiểm và quản lý tài sản — thư từ với khách hàng, tờ trình tín dụng, ghi chú bồi thường, tài liệu hợp đồng và văn bản pháp quy. Mục tiêu chính: Có được tốc độ của một mô hình lớn mà không đưa dữ liệu khách hàng đến nơi không nên đến.

Vấn đề của bạn không phải là viết. Vấn đề là gần như mọi thứ bạn viết đều chứa tên, số tài khoản hoặc ngày sinh của một ai đó. Hướng dẫn này nói về cách thiết lập Rephlo để những thông tin đó ở lại trên máy của bạn.

Rephlo là một công cụ, không phải một chương trình tuân thủ. Nó cung cấp các biện pháp kiểm soát kỹ thuật — xử lý cục bộ, che thông tin và định tuyến — giúp bạn làm việc cẩn trọng. Nó không làm cho bạn hay tổ chức của bạn tuân thủ bất kỳ quy định nào, và không có nội dung nào ở đây là tư vấn pháp lý. Hãy xác nhận thiết lập của bạn với bộ phận phụ trách chính sách dữ liệu trong tổ chức trước khi đưa dữ liệu khách hàng thật qua bất kỳ công cụ AI nào.

Thiết lập được đề xuất

Nhà cung cấp

• Công việc hằng ngày không có dữ liệu khách hàng (bản nháp nội bộ, tra cứu chung, định dạng): GPT-5.4 hoặc Claude Sonnet 4.6.
• Dữ liệu khách hàng hoặc tài khoản: một mô hình đám mây có bật che thông tin (xem bên dưới), hoặc một mô hình chạy trên máy khi bạn muốn không có gì rời khỏi máy tính.
• Yêu cầu lưu trú dữ liệu của doanh nghiệp: OpenAI-Compatible trỏ tới endpoint Azure OpenAI của bạn, để các yêu cầu ở lại trong tenant và khu vực của chính tổ chức bạn.

Lưu ý: Azure OpenAI được kết nối qua loại nhà cung cấp OpenAI-Compatible — chọn OpenAI-Compatible, nhập endpoint triển khai Azure của bạn vào Base URL và tên triển khai vào Model Name.

Bật những mục này trước tiên

Mở Settings ▸ Privacy và thiết lập ba thứ trước khi làm công việc thật đầu tiên:

1. Scrub PII Before Cloud — loại bỏ thông tin cá nhân được phát hiện khỏi một yêu cầu trước khi nó đến nhà cung cấp đám mây.
2. Also detect dates & addresses (on-device AI) — bổ sung đúng những nhóm thông tin quan trọng nhất trong công việc của bạn. Xem bảng dưới để biết mỗi lớp bắt được gì.
3. Block send if redaction is uncertain — khi bộ phát hiện không chắc đã bắt hết, Rephlo giữ yêu cầu lại thay vì cứ thế gửi đi. Với công việc chịu quản lý, đây chính là thiết lập biến việc che thông tin từ "thường là được" thành "nếu không thì dừng".

Lớp che thông tin	Bắt được	Yêu cầu
Khớp mẫu (luôn bật)	Email, số điện thoại, SSN, đầy đủ thông tin thẻ (số thẻ, hạn dùng, mã bảo mật)	Không cần gì — không phải tải về
AI trên máy (tùy chọn)	Tên, ngày sinh, địa chỉ và các giấy tờ tùy thân khác — bằng lái, hộ chiếu, CCCD/CMND, mã số thuế, số tài khoản ngân hàng	Tải một lần mô hình khoảng 1,16 GB

Số tài khoản ngân hàng, mã số thuế và ngày sinh đều nằm ở lớp thứ hai. Nếu bạn bỏ qua lần tải này, chúng không được che — và Rephlo sẽ hiển thị các nhóm đó là không khả dụng, chứ không âm thầm bỏ qua.

Knowledge Spaces

• Space: Product & Policy Terms (biểu lãi suất, điều khoản hợp đồng bảo hiểm, tài liệu giới thiệu sản phẩm).
• Space: Regulatory Guidance (công văn, văn bản của cơ quan giám sát, ghi nhớ diễn giải nội bộ).
• Space: Templates & Approved Language (nội dung công bố bắt buộc, câu chữ từ chối cấp tín dụng, mẫu trả lời khiếu nại).
• Hãy để tài liệu riêng của từng khách hàng bên ngoài các Space dùng chung. Thay vào đó, đính kèm những tệp đó vào một cuộc trò chuyện đơn lẻ, nơi chúng được che khi gửi đi và không được giữ lại dưới dạng chỉ mục.

Các lệnh thiết yếu

1. "Plain-Language Explainer"

   • Prompt: "Rewrite this clause so a customer with no financial background can understand it. Keep every material condition, fee, and deadline intact. Do not soften obligations or add reassurance that isn't in the text."
   • Cách dùng: Chọn một điều khoản hợp đồng, một điều kiện vay hoặc một đoạn công bố thông tin.

2. "Complaint Response Draft"

   • Prompt: "Draft a response to this customer complaint. Acknowledge the specific issue raised, state what was found, and set out next steps with dates. Neutral and factual — no admission of liability, no speculation about cause."
   • Cách dùng: Chọn nội dung khiếu nại sau khi đã xác nhận việc che thông tin đang bật.

3. "Credit Memo Skeleton"

   • Prompt: "Turn these notes into a structured credit memo: borrower overview, purpose, sources of repayment, key risks, mitigants, and recommendation. Mark anything the notes don't cover as 'not stated' rather than inferring it."
   • Cách dùng: Chọn ghi chú thô của chuyên viên thẩm định hoặc bản tóm tắt cuộc trao đổi.

4. "Claims Note Summary"

   • Prompt: "Summarize this claim file into: what happened, dates, coverage sections cited, amounts, outstanding items, and next action. Preserve all figures exactly."
   • Cách dùng: Chọn thư từ về vụ bồi thường hoặc ghi chú của giám định viên.

5. "Regulatory Change Impact"

   • Prompt: "Read this regulatory update and list: what changed, who it applies to, the effective date, and which of our processes it plausibly touches. Separate what the text says from what you're inferring."
   • Cách dùng: Chọn một công văn hoặc văn bản hướng dẫn, có đính kèm Space Regulatory Guidance.

6. "Figure Check"

   • Prompt: "List every number in this document with its label and unit. Flag any that are internally inconsistent, restated differently elsewhere, or missing a period reference."
   • Cách dùng: Chọn bản nháp báo cáo trước khi gửi đi.

Ví dụ quy trình: Trả lời khiếu nại của khách hàng

1. Kiểm tra: Xem trong tab Privacy rằng việc che thông tin đang hoạt động và mô hình trên máy đã được tải về.
2. Đính kèm: Đính kèm tệp khiếu nại vào một cuộc trò chuyện thay vì thêm nó vào một Space.
3. Tóm tắt: Chạy "Claims Note Summary" để xác lập các sự kiện và mốc thời gian.
4. Soạn thảo: Chạy "Complaint Response Draft".
5. Khôi phục: Tự bạn điền lại tên thật và số tài khoản, trong hệ thống lưu trữ chính thức của bạn. Việc che thông tin đã loại bỏ chúng khi gửi đi — mô hình chưa từng nhận được chúng, nên cũng không thể trả lại.
6. Rà soát: Một con người ký duyệt. Luôn luôn.

Ví dụ quy trình: Tài liệu quét và sao kê

Phần lớn những gì gửi đến là bản quét — một biểu mẫu đã ký, một bản sao kê được chụp lại, một hồ sơ bồi thường gửi qua fax.

1. Kiểm tra thiết lập ngôn ngữ: Settings ▸ Privacy ▸ Scanned document language phải khớp với tài liệu, không phải với ứng dụng. Đọc một trang tiếng Nhật hay tiếng Hàn bằng bộ nhận dạng sai sẽ cho ra văn bản không dùng được.
2. Đính kèm bản quét: Rephlo nhận dạng văn bản ngay trên máy tính của bạn — không có gì được tải lên để đọc. Bản quét dài được lập chỉ mục tới giới hạn 200 trang và được gắn nhãn Partial OCR.
3. Việc che thông tin cũng áp dụng cho hình ảnh: nếu một ảnh đính kèm chứa thông tin cá nhân, ảnh đó sẽ được thay bằng phần văn bản đã che thay vì gửi đi nguyên trạng.
4. Biết rõ giới hạn: OCR đọc văn bản. Nó không bắt được khuôn mặt, chữ ký hay chữ viết tay mà nó không đọc nổi. Với bản quét mà điều đó quan trọng, hãy bật Block send if redaction is uncertain và Rephlo sẽ giữ lại những gì nó không đọc được.

Chọn nơi chạy một yêu cầu

Bạn đang làm việc với	Thiết lập đề xuất	Vì sao
Bình luận thị trường, bản nháp quy trình nội bộ	Mô hình đám mây bất kỳ	Không liên quan dữ liệu khách hàng
Thư từ với khách hàng, ghi chú bồi thường	Mô hình đám mây + che thông tin + block-if-uncertain	Giữ trọn chất lượng mô hình, định danh bị loại bỏ ngay tại máy
Thông tin trọng yếu chưa công bố, hồ sơ thương vụ	Mô hình chạy trên máy, hoặc Force Local for Sensitive	Không nội dung nào của bạn rời khỏi máy
Dữ liệu danh mục quy mô lớn, số tài khoản hàng loạt	Cân nhắc lại công cụ	Việc che thông tin diễn ra theo từng yêu cầu, không phải một luồng xử lý dữ liệu

Sự kết hợp đáng biết

Thiết lập mà hầu hết những người làm trong lĩnh vực chịu quản lý cuối cùng đều chọn là che thông tin ngay trên máy, rồi dùng một mô hình đám mây lớn: các thông tin định danh cá nhân bị loại bỏ trên máy của bạn, còn phần còn lại của yêu cầu — đúng phần thực sự cần một mô hình mạnh — vẫn được gửi tới đó. Bạn có được chất lượng suy luận của mô hình hàng đầu mà không phải giao đi các thông tin định danh.

Lựa chọn còn lại, chạy mọi thứ trên một mô hình trên máy, giữ toàn bộ nội dung ở cục bộ nhưng đổi lại là một mô hình nhỏ hơn đáng kể. Xem Mô hình chạy trên máy so với mô hình đám mây để có một so sánh thẳng thắn về những gì bạn đánh đổi.

Mẹo cho ngành dịch vụ tài chính

Việc che thông tin không thể đảo ngược từ phía bạn

Che thông tin bảo vệ yêu cầu gửi đi; nó không trả lại cho bạn một bảng đối chiếu. Hãy làm theo mô hình ở trên: gửi đi bản đã che, nhận về phần cấu trúc, rồi tự bạn điền lại các thông tin định danh trong hệ thống của mình.

Đừng bao giờ để mô hình bịa ra một con số hay một trích dẫn

Các mô hình tạo ra những con số trôi chảy nhưng sai, và những trích dẫn đầy tự tin về các quy định vốn không nói như vậy. Hãy coi mọi con số và mọi trích dẫn là chưa được kiểm chứng cho tới khi bạn đối chiếu với nguồn gốc. "Figure Check" giúp bạn tìm ra điểm không nhất quán — nó không xác nhận tính chính xác.

Đặt thời hạn lưu lịch sử một cách có chủ đích

Settings ▸ Privacy ▸ History retention có các lựa chọn Forever, 90 ngày, 30 ngày hoặc Immediate. Lịch sử vừa là bản ghi hữu ích về thời điểm công việc được thực hiện, vừa là một bản sao những gì bạn đã nhập vào. Hãy chọn phương án phù hợp với quy định lưu trữ của tổ chức thay vì để nguyên mặc định.

Bản xuất dữ liệu không chứa khóa của bạn

Export Data tạo ra một tệp ZIP gồm các lệnh, mẫu, Spaces và lịch sử sử dụng. Khóa API và các bí mật đã mã hóa được cố ý loại trừ, nên bản xuất này có thể yên tâm giao cho bộ phận kiểm toán hoặc lưu làm bản sao dự phòng.

---

Persona tiếp theo: Dành cho pháp chế & tuân thủ hoặc quay lại Dành cho chuyên viên kinh doanh.

Trang liên quan

• Quyền riêng tư & Dữ liệu — chi tiết mọi thiết lập che thông tin và định tuyến
• Mô hình chạy trên máy so với mô hình đám mây — mô hình cục bộ làm được gì và không làm được gì
• Cách Rephlo đọc tệp của bạn — tệp đính kèm, Spaces, bản quét và hình ảnh