Nutzerprofil: Fachkräfte in Finanzdienstleistungen

Profil: Banken, Kreditgeschäft, Versicherungen und Vermögensverwaltung — Kundenkorrespondenz, Kreditvorlagen, Schadensnotizen, Policendokumente und aufsichtsrechtliches Material. Hauptziel: Die Geschwindigkeit eines großen Modells nutzen, ohne Kundendaten dorthin zu geben, wo sie nicht hingehören.

Ihr Problem ist nicht das Schreiben. Es ist, dass fast alles, worüber Sie schreiben, den Namen, die Kontonummer oder das Geburtsdatum einer Person enthält. In diesem Leitfaden geht es darum, Rephlo so einzurichten, dass diese Angaben auf Ihrem Rechner bleiben.

Rephlo ist ein Werkzeug, kein Compliance-Programm. Es bietet Ihnen technische Kontrollen — lokale Verarbeitung, Redaktion und Routing —, die Ihnen helfen, sorgfältig zu arbeiten. Es macht weder Sie noch Ihr Unternehmen zu einem regelkonformen Adressaten irgendeiner Vorschrift, und nichts hiervon ist Rechtsberatung. Stimmen Sie Ihre Einrichtung mit der für Datenrichtlinien zuständigen Stelle in Ihrem Unternehmen ab, bevor Sie echte Kundendaten durch ein KI-Werkzeug schicken.

Empfohlene Einrichtung

Anbieter

• Alltägliche Arbeit ohne Kundenbezug (interne Entwürfe, allgemeine Recherche, Formatierung): GPT-5.4 oder Claude Sonnet 4.6.
• Kunden- oder Kontodaten: ein Cloud-Modell mit aktivierter Redaktion (siehe unten) oder ein On-Device-Modell, wenn gar nichts den Rechner verlassen soll.
• Datenresidenz im Unternehmen: OpenAI-Compatible, das auf Ihren Azure OpenAI-Endpunkt zeigt, damit Anfragen im eigenen Tenant und in der eigenen Region Ihres Unternehmens bleiben.

Hinweis: Azure OpenAI wird über den Anbietertyp OpenAI-Compatible angebunden — wählen Sie OpenAI-Compatible, tragen Sie Ihren Azure-Deployment-Endpunkt als Base URL und Ihren Deployment-Namen als Model Name ein.

Diese Optionen zuerst aktivieren

Öffnen Sie Settings ▸ Privacy und richten Sie vor Ihrer ersten echten Aufgabe drei Dinge ein:

1. Scrub PII Before Cloud — entfernt erkannte personenbezogene Daten aus einer Anfrage, bevor sie einen Cloud-Anbieter erreicht.
2. Also detect dates & addresses (on-device AI) — ergänzt genau die Kategorien, die in Ihrer Arbeit am wichtigsten sind. Was welche Ebene erfasst, zeigt die Tabelle unten.
3. Block send if redaction is uncertain — wenn die Erkennung nicht sicher ist, alles erfasst zu haben, hält Rephlo die Anfrage zurück, statt sie trotzdem zu senden. Für regulierte Arbeit ist das die Einstellung, die aus „meistens“ ein „oder es stoppt“ macht.

Redaktionsebene	Erfasst	Voraussetzung
Mustererkennung (immer aktiv)	E-Mail, Telefon, SSN, vollständige Kreditkartendaten (Nummer, Ablaufdatum, Prüfziffer)	Nichts — kein Download
On-Device-KI (optional)	Name, Geburtsdatum, Adresse und weitere IDs — Führerschein, Reisepass, staatlicher Ausweis, Steuer-ID, Bankkontonummern	Einmaliger Modell-Download von ca. 1,16 GB

Bankkontonummern, Steuer-IDs und Geburtsdaten liegen alle in der zweiten Ebene. Wenn Sie diesen Download auslassen, werden sie nicht redigiert — und Rephlo zeigt diese Kategorien als nicht verfügbar an, statt sie stillschweigend zu überspringen.

Knowledge Spaces

• Space: Product & Policy Terms (Konditionsübersichten, Versicherungsbedingungen, Produktinformationen).
• Space: Regulatory Guidance (Rundschreiben, Aufsichtsschreiben, interne Auslegungsvermerke).
• Space: Templates & Approved Language (Offenlegungen, Formulierungen für Ablehnungsbescheide, Vorlagen für Beschwerdeantworten).
• Halten Sie kundenbezogenes Material aus gemeinsam genutzten Spaces heraus. Hängen Sie solche Dateien stattdessen an eine einzelne Unterhaltung an, wo sie auf dem Weg nach draußen redigiert und nicht als Index gespeichert werden.

Wesentliche Commands

1. "Plain-Language Explainer"

   • Prompt: „Formuliere diese Klausel so um, dass ein Kunde ohne finanziellen Hintergrund sie versteht. Lasse jede wesentliche Bedingung, jede Gebühr und jede Frist unverändert. Schwäche keine Pflichten ab und ergänze keine Beruhigung, die nicht im Text steht."
   • Verwendung: Wählen Sie eine Vertragsklausel, eine Kreditbedingung oder einen Offenlegungsabsatz aus.

2. "Complaint Response Draft"

   • Prompt: „Entwirf eine Antwort auf diese Kundenbeschwerde. Gehe auf den konkret vorgebrachten Punkt ein, halte fest, was festgestellt wurde, und nenne die nächsten Schritte mit Datum. Neutral und sachlich — kein Haftungsanerkenntnis, keine Spekulation über die Ursache."
   • Verwendung: Wählen Sie den Beschwerdetext aus, nachdem Sie bestätigt haben, dass die Redaktion aktiv ist.

3. "Credit Memo Skeleton"

   • Prompt: „Mache aus diesen Notizen eine strukturierte Kreditvorlage: Überblick zum Kreditnehmer, Zweck, Rückzahlungsquellen, wesentliche Risiken, risikomindernde Faktoren und Empfehlung. Kennzeichne alles, was die Notizen nicht abdecken, als ‚nicht angegeben‘, statt es abzuleiten."
   • Verwendung: Wählen Sie unbearbeitete Analystennotizen oder eine Gesprächszusammenfassung aus.

4. "Claims Note Summary"

   • Prompt: „Fasse diese Schadenakte zusammen: was geschehen ist, Daten, herangezogene Deckungsabschnitte, Beträge, offene Punkte und nächster Schritt. Übernimm alle Zahlen exakt."
   • Verwendung: Wählen Sie Schadenkorrespondenz oder die Notizen einer Schadenregulierung aus.

5. "Regulatory Change Impact"

   • Prompt: „Lies diese aufsichtsrechtliche Neuerung und liste auf: was sich geändert hat, für wen sie gilt, ab wann sie gilt und welche unserer Prozesse sie plausibel berührt. Trenne, was im Text steht, von dem, was du ableitest."
   • Verwendung: Wählen Sie ein Rundschreiben oder einen Auslegungshinweis aus, mit angehängtem Space „Regulatory Guidance“.

6. "Figure Check"

   • Prompt: „Liste jede Zahl in diesem Dokument mit Bezeichnung und Einheit auf. Markiere alle, die in sich widersprüchlich sind, an anderer Stelle abweichend wiedergegeben werden oder ohne Periodenangabe stehen."
   • Verwendung: Wählen Sie einen Entwurf aus, bevor er hinausgeht.

Beispiel-Workflow: Auf eine Kundenbeschwerde antworten

1. Prüfen: Kontrollieren Sie im Privacy-Tab, dass die Redaktion aktiv und das On-Device-Modell heruntergeladen ist.
2. Anhängen: Hängen Sie die Beschwerdedatei an einen Chat an, statt sie einem Space hinzuzufügen.
3. Zusammenfassen: Führen Sie "Claims Note Summary" aus, um Sachverhalt und Daten festzuhalten.
4. Entwerfen: Führen Sie "Complaint Response Draft" aus.
5. Wieder einsetzen: Tragen Sie die echten Namen und Kontonummern selbst wieder ein, in Ihrem führenden System. Die Redaktion hat sie auf dem Weg nach draußen entfernt — das Modell hatte sie nie, also kann es sie auch nicht zurückgeben.
6. Prüfen: Ein Mensch gibt frei. Immer.

Beispiel-Workflow: Gescannte Dokumente und Auszüge

Vieles, was hereinkommt, ist ein Scan — ein unterschriebenes Formular, ein abfotografierter Auszug, eine gefaxte Schadenmeldung.

1. Spracheinstellung prüfen: Settings ▸ Privacy ▸ Scanned document language sollte zum Dokument passen, nicht zur App. Eine japanische oder koreanische Seite mit der falschen Erkennung zu lesen, liefert unbrauchbaren Text.
2. Scan anhängen: Rephlo erkennt den Text auf Ihrem eigenen Computer — zur Erkennung wird nichts hochgeladen. Lange Scans werden bis zu einer Grenze von 200 Seiten indexiert und mit Partial OCR gekennzeichnet.
3. Redaktion gilt auch für Bilder: Enthält ein angehängtes Bild personenbezogene Daten, wird das Bild durch seinen redigierten Text ersetzt, statt als Bild gesendet zu werden.
4. Die Lücke kennen: OCR liest Text. Ein Gesicht, eine Unterschrift oder eine nicht lesbare Handschrift erfasst sie nicht. Wenn das bei einem Scan zählt, lassen Sie Block send if redaction is uncertain aktiviert — dann hält Rephlo zurück, was es nicht lesen kann.

Wo eine Anfrage ausgeführt werden sollte

Womit Sie arbeiten	Empfohlene Einrichtung	Warum
Marktkommentare, interne Prozessentwürfe	Beliebiges Cloud-Modell	Keine Kundendaten im Spiel
Kundenkorrespondenz, Schadensnotizen	Cloud-Modell + Redaktion + Block-if-uncertain	Volle Modellqualität, Identifikatoren lokal entfernt
Insiderinformationen, Transaktionsunterlagen	On-Device-Modell oder Force Local for Sensitive	Keiner Ihrer Inhalte verlässt den Rechner
Massenhafte Portfoliodaten, Kontonummern in großer Zahl	Werkzeugwahl überdenken	Redaktion arbeitet pro Anfrage, nicht als Datenpipeline

Die Kombination, die man kennen sollte

Die Einrichtung, bei der die meisten in regulierten Bereichen landen, ist lokal redigieren, dann ein großes Cloud-Modell nutzen: personenbezogene Identifikatoren werden auf Ihrem Rechner entfernt, und der Rest der Anfrage — also genau der Teil, der ein leistungsfähiges Modell braucht — geht weiterhin an ein solches. Sie bekommen die Qualität eines Spitzenmodells für die Analyse, ohne die Identifikatoren herauszugeben.

Die Alternative, alles auf einem On-Device-Modell laufen zu lassen, hält sämtliche Inhalte lokal, gibt Ihnen aber ein deutlich kleineres Modell. Einen ehrlichen Vergleich dessen, worauf Sie verzichten, finden Sie unter On-Device- vs. Cloud-Modelle.

Profi-Tipps für Finanzdienstleistungen

Redaktion ist für Sie nicht umkehrbar

Die Redaktion schützt die Anfrage; sie liefert Ihnen keine Zuordnungstabelle zurück. Arbeiten Sie nach dem obigen Muster: redigiert senden, Struktur zurückbekommen, Identifikatoren selbst im eigenen System wieder einsetzen.

Lassen Sie ein Modell niemals eine Zahl oder eine Fundstelle erfinden

Modelle erzeugen flüssige, falsche Zahlen und selbstbewusste Verweise auf Vorschriften, die etwas anderes sagen als behauptet. Behandeln Sie jede Zahl und jede Fundstelle als ungeprüft, bis Sie sie an der Quelle abgeglichen haben. "Figure Check" hilft Ihnen, Widersprüche zu finden — es bestätigt keine Richtigkeit.

Aufbewahrung der Historie bewusst festlegen

Settings ▸ Privacy ▸ History retention bietet Forever, 90 Tage, 30 Tage oder Immediate. Die Historie ist ein nützlicher Nachweis darüber, wann etwas bearbeitet wurde — und zugleich eine Kopie Ihrer Eingaben. Wählen Sie die Option, die zu den Aufbewahrungsregeln Ihres Unternehmens passt, statt es beim Standard zu belassen.

Der Export enthält Ihre Schlüssel nicht

Export Data erzeugt ein ZIP mit Commands, Vorlagen, Spaces und Nutzungshistorie. API-Schlüssel und verschlüsselte Geheimnisse werden bewusst ausgelassen, sodass der Export gefahrlos an eine Prüfung übergeben oder als Sicherung abgelegt werden kann.

---

Nächste Persona: Für Recht & Compliance oder zurück zu Für geschäftliche Fachkräfte.

Verwandte Seiten

• Datenschutz & Daten — alle Redaktions- und Routing-Einstellungen im Detail
• On-Device- vs. Cloud-Modelle — was ein lokales Modell leisten kann und was nicht
• Wie Rephlo Ihre Dateien liest — Anhänge, Spaces, Scans und Bilder